メキシコペソ投資でのスワップ収益を検討!資産2倍以上も簡単?

メキシコペソへのFX投資でもらえるスワップポイントって、”どれだけ”もらえるんだろうか??

この記事では、高金利で有名なメキシコペソのFX投資で得られるスワップ収益を検討します。
また、FX投資の証拠金をできるだけリスクを少なく低く設定する方法や、複利の際に考慮すべき税金の問題も取り上げます。

メキシコペソは為替レートも低いため、比較的小さな額で投資を始めることが出来ます。
ぜひ、投資の1つとして検討してみてください。

メキシコの特徴

メキシコペソへのスワップポイント投資を行うに当たっては、メキシコの国自体の特徴を知っておくのも良いと思います。

メキシコの国としての特徴
  • 人口は1億人を超えており、平均年齢も20代(人口ボーナスによる経済成長が期待できる)
  • アメリカの隣国でアメリカ向けの製造業が盛ん
  • 石油や銅などの資源国である

特に、メキシコはアメリカへの輸出が大きく、アメリカの対外政策にも気を配る必要があると思います。

メキシコペソへのスワップ投資

メキシコペソへのスワップ投資のメリット

メキシコペソへのスワップポイント投資の特徴は以下の2点だと思います。

メキシコペソへのスワップ投資のメリット
  1. (2018年8月時点で)メキシコペソは政策金利約7%と高いため、スワップポイントも高い
  2. 他の通貨と比較して、為替レートが安く、ポジションを多く保有しやすい(=スワップポイントも多くもらいやすい)

メキシコペソのスワップポイントが高いFX会社では、1万通貨あたりの保有で1日約13円もらえます。
つまり、1年の保有で約4,500円です。

そして、為替レートが約6円/ペソという安さであり、1万通貨は6万円で購入することが可能です。
よって、年利は7.5%と良い条件だと思います。
(これは、再投資を行うことで、10年後に資産が2倍の12万になることに相当します。)

さらに、6万円を証拠金としてFX投資を行うことで、レバレッジ2倍(1万通貨を3万円で購入扱い)にすれば、
年利は15%とかなり良い条件となっていきます。
(これは、再投資を行うことで、10年後に資産が4倍の24万になることに相当します。)

そのため、メキシコペソのスワップポイント投資はかなり魅力的な投資になっています。

もちろん、ペソ安による資産の減少や、金利の低下による利率の悪化はありうるので、留意は必要です。

メキシコペソの政策金利

一時期の政策金利は3%となっていましたが、2016年から利上げが行われ、2018年9月には7.75%の高金利状態になっています。


出典元:外為ドットコム

メキシコペソの為替チャート

メキシコペソ円の約10年間の月足のチャートですが、直近は5円から8.5円くらいの間を推移しています。
過去最安値は2016年リーマンショック時の約5円/ペソになります。


出典元:プライムチャート

メキシコペソのスワップポイント投資の見込み収益

スワップポイントを投資を検討する上で、目標利益とリスク許容度を決めることが重要です。

スワップポイント投資の基本的な考え方については、「スワップポイント投資」としてまとめています。

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証拠金の設定方法

FX会社によって異なりますが、1万通貨の購入にあたっては最低証拠金は数千円必要になります。
ただし、この通りに運用した場合、メキシコ通貨の為替レートが1ドル下がった場合に、ロスカットにより損が確定し、運用を強制的に停止させられる可能性が高くなります。

スワップポイント投資は長期投資が前提となるため、ロスカットによる強制運用停止は避けたいです。
そこで、リスク許容を考える必要があります。

例えば、現状でのリスクを大きく見積もる場合は、メキシコペソの過去最安値になることを想定して、証拠金を預けることです。

2018年8月時点でのペソの最安値は、2016年に記録した約4.9円になります。
そして、現在は約6円のため、最安値からの差は1.1円となります。

出典元:プライムチャート

つまり、仮に現在の為替レートから過去最安値までの1.1円下がっても、ロスカットされないようにするのが一つのリスク許容の考え方です。
この場合は、証拠金は1万通貨購入あたり11,000円(+必要証拠金)が必要となります。
出来れば、もう少し多めに見た方が良いので、キリの良い20,000円を証拠金とするのが良いでしょう。

利益に関しては、メキシコペソを1万通貨分保有することで、1年で4,500円もらえます。
つまり、年利としては22.5%となります。

初期一括投資での見込み収益

メキシコペソで一括投資した際のスワップポイントによる資産の増加を考えて見ましょう。
ここでは、発生したスワップポイントを再投資する場合も検討してみたいと思います。

計算の前提
  • 初期投資:20,000円
  • 為替レート:6円で固定
  • レバレッジ:3倍(1万通貨を2万円で購入)
  • 年利:22.5%で固定(レバレッジ1倍では、年利7.5%に相当)
  • 期間:20年
  • (再投資を行う場合)再投資のタイミング:年ごとに発生したスワップポイントを翌年初に再投資

(例えば、1年目は4,500円のスワップポイントがもらえるため、翌年年初は0.2[万通貨](=4,500/20,000×1[万通貨]を再投資可能です。)

4年目終了時には、スワップポイントの再投資を行っていた場合は、資産は約40,000円となっています。
この時にもし仮に為替レートが6円から半分の3円になったとしても、
資産は半分の20,000円ですので、初期投資20,000円は回収できることになります。
(再投資しない場合でも、5年目終了時には、資産は40,000円を超えます。)

投資開始10年間の資産推移(表)

もし投資をさらに続けた場合はどうなるのかを、20年間の推移で見てみましょう。
スワップポイントの再投資による複利効果がかなり有効に効いてきます。
メキシコスワップポイントのように高金利通貨に対しては、再投資による複利を活用していきたいですね。

投資開始20年間の資産推移(グラフ)

複利効果を受けるには、税金支払いを避けることが重要!

再投資による複利効果を最大限受けるには1つポイントがあります。
それは、税金支払いを避けることです。

現状は、FXのスワップポイントによる儲けが年間で一定以上発生した場合には、所得税・住民税・復興税などがかかってくるため、年毎のスワップ利益は約80%程度になってしまいます。
これは、複利効果を弱めることになり、長期間投資後の資産が数百万単位で大きく目減りすることになるので、避けたい事態です。

そこで、ポジション決済するまでは、スワップポイントに税金がかからないFX会社がありますので、そのルールをうまく活用するのが良いと思います。
ポジションを決済しない場合でも、発生したスワップポイントを証拠金として活用できることが可能な会社の場合、これを元手に再投資可能です。

もちろん、運用後にポジション決済を行う際には、儲け分に税金がかかってきます。

  • 再投資による複利効果を発揮させるために、ポジション決済するまではスワップポイントに税金がかからないFX会社を利用する。

メキシコペソのスワップポイント投資のおすすめFX会社

メキシコペソのスワップポイント投資に関しては、3つ重要なポイントがあります。

スワップ投資の重要なポイント
  • スワップポイントが高いこと
  • 発生したスワップポイントについては、決済しない限りは課税対象外という方針があること
  • FX会社が破綻した場合でも、証拠金+未決済スワップなどがしっかり保証される信託保全を行なっていること

まずはスワップポイントを比較した上で、おすすめFX会社を紹介します。

メキシコペソのスワップポイント比較表

2018年9月現在の状況

メキシコペソのスワップポイントに関しては、トレイダーズ証券「みんなのFX」が15円と、TOPを維持している状況になります。
また、FXプライムについては13円ですが、こちらも高い水準を維持しています。

各FX会社も、口座開設、口座維持料は基本的には無料なので、複数の口座を開設し、各社のスワップポイントの動向に合わせて分散投資するのが良いと思います。

メキシコペソに関する継続的なスワップポイントの比較はこちらで行っています。

トレイダーズ証券「みんなのFX」

トルコリラ、南アフリカランドやメキシコペソなど新興国通貨のスワップポイントが高いのが特徴です。
スワップポイント未決済の場合は課税対象外です。
投資した証拠金、未決済の評価損益やスワップポイントも信託保全してくれています。

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FXプライムbyGMO

南アフリカランドやメキシコペソなど高金利通貨のスワップポイントが高いのが特徴です。
スワップポイント未決済の場合は課税対象外です。
投資した証拠金、未決済の評価損益やスワップポイントも信託保全してくれています。
また、自己資本規制比率も高いため、会社経営基盤はしっかりしていると言えます。

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まとめ

本記事では、メキシコペソに対してFX投資をした際のスワップポイントを検討しました。

メキシコペソに対する投資に関しては、高金利による高スワップポイント為替レートが安いというメリットがあります。
また、証拠金もメキシコペソを1万通貨保有する場合でも、数万円で運用が可能です。